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八一八信托那点事儿 | 明石观察
浏览次数:3550    添加时间:2016/5/26    来源:美国明石

1. 究竟什么是信托

信托(Trust)是指委托人基于对受托人(信托投资公司)的信任,将其合法拥有的财产委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定的目的,进行管理或者处罚的行为。概括的说就是:“受人之托,代人理财”

那今天就给大家八一八信托那点事。

2. 默多克的家族信托

2015福布斯全球亿万富豪榜,默多克所拥有的个人财产约139亿美元。根据美国《华尔街日报》的报道,默多克至少设立了三个信托来持有新闻集团的股份,家族信托在其中起的作用功不可没。

早在2007年2月,默多克家族信托(The Murdoch Family Trust)就将它持有的2600万股新闻集团的A股股票平均分给了默多克的6个孩子(包括邓文迪为其所生的两个女儿),这些股票当时的市值约6亿美元。 而新闻集团的决策权由A、B类股权双重投票机制构成,其中A类没有投票权,只有B类拥有投票权。也就是说,被放入信托的A股股票只能让子女享受收益,并不能介入公司运营。而另一边,默多克家族持有新闻集团近40%的B类股票,其中超过38.4%的部分也放入了信托基金,但----跟邓文迪和她的两个女儿没有关系,而是由默多克与前两任妻子的四个子女(第一任妻子帕特丽夏•布克诞下的普鲁斯登,第二任妻子安娜•托芙诞下的伊丽莎白、詹姆斯和拉克兰)作为这个信托的监管人,四个子女不但拥有对新闻集团的投票权,还可以在默多克去世后,指定信托的受托人。如此一来,新闻集团的控制权,实际上是掌握在默多克和前四个子女手中。

如此,即便一向精明过人的邓文迪面对默多克的家族信托也无可奈何。离婚时只分到两套房产便无话可说。要知道,默多克也是吃一堑长一智,在与第二任妻子安娜•托芙离婚时,由于未设立家族信托,默多克分给了第二任妻子17亿美元。而相比,邓文迪拿到的 只是安娜的一个零头。

纳尼? 都是 信托 惹(sheng)的(de)祸(qian)阿!!!

3. 八一八富人们最爱的信托形式

富人的守财利器—家族信托

是指高净值人群委托信托机构,代为管理、处置家族财产的信托计划,其目的在于实现富裕人群的财富管理和子孙福祉。根据信托法律原理,一旦设立家族信托,投入至信托计划内的财产即具备独立性,无论富人离婚析产或破产、死亡,家族信托计划内的财产都将独立存在。而且富人可通过合同约定设定多样化、个性化的传承条件,以确保子孙后代衣食无忧。同时,通过特殊的财务安排,家族信托可用于规避高额的遗产税费。

举个例子,老默经营着一家家族企业,可惜家有熊孩子不听话,天天爬树打架,外加就知道花钱,为了熊孩子未来的“衣食无忧”,但也不能任其挥霍,老默决定通过家族信托,制定独特的传承条件:每月通过信托,熊孩子可以拿到固定的生活费。从侧面改善了熊孩子大手大脚花钱的生活习惯。

家族信托,既保证了家族成员对公司的控制权和股权结构的稳定,又能引入对企业发展有巨大帮助的外部经理人管理企业事务,实现家族事业的基业常青。默多克的家族信托正如此,而不少香港家族如长江实业的李嘉诚家族、恒基的李兆基家族、新鸿基地产的郭氏家族等,也都使用家族信托来控股企业。

4. 八一八上不了福布斯的土豪们可选择的信托形式

眼看着默蜀黍借着“家族信托”省下一大笔离婚费,是不是也让小伙伴们想未雨绸缪一下下?

普通人的信托种类:

•资产保护信托(Asset Protection Trust)
•税务规划信托(Tax Saving Trust)
•财富传承信托(Wealth Succession Trust)

来源:美国明石  作者:Alice

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