一个错误的决定，改变了自己和家人的命运！
浏览次数：4720    添加时间：2017/5/4    来源：美国法律联营网

我还清晰记得，2010年时这个金矿项目和ALC的SBA 504项目一起登陆中国，同样因为独特性吸引了很多人的注意。很遗憾，那时候决定推金矿项目的中介(X世通等)，决定投资金矿项目的投资人，为你们的决定承受了本不该承受的压力！我一直说，EB-5对投资人是一场马拉松，对项目方更是一场超长的马拉松，一开始是否领先并不重要。抱定善良的心，每一天坚持努力，不断完善和突破，你才能成为最后的成功者。



4月28日，美国时间，SEC（证监会）对外宣布，与一爱达华州男子Serofim Muroff，达成庭外和解，他同意退还通过EB-5计划而挪用的投资款。该案涉及2010-2013年间的金矿项目。

SEC指控，Serofim Muroff通过其控制的Blackhawk Manager和ISR Capital公司，从中国投资者处募集了超过1.4亿美元的投资款，以收购和开发爱达华州McCall的高端地产以及爱达华和蒙大纳州的金矿。Muroff被控至少挪用了500万投资款用作非相关的索道运营投资，购买个人住宅，以及路虎和宝马。

根据和解协议，Muroff同意退还不当所得5,062,082美元，865,270美元利益及200万美元罚金。Muroff的会计助理，Debra L. Riddle，同时被指控，同意退还503,417美元不当所得，81,626美元利息及10万罚金。

他们两人，都没有承认或者反对，SEC的指控。

该和解协议，尚待法庭批准，以下根据和解书的内容。

I. 案件概述：

1. 2010年5月至2013年间，被告Serofim Muroff和他的公司Blackhawk Manager及ISR Capital公司，通过Muroff的Idaho State Regional Center（区域中心）从280个外国投资者处募集了超过1.4亿美元。

2. 虽然，Muroff将募集的部分资金用于项目发行文件所述的房产开发和金矿上，但是他通过Blackhawk Manager和ISR Capital公司，不当挪用了资金。他一共大致将500万用于个人用途，包括110万购买两处住宅，42.3万用于华盛顿州的一处索道运营投资，4.7万购买路虎，4万购买宝马，以及9.7万用于其它个人开销。

3. Muroff还动用2000万的投资款，用于期权交易致使亏损一百万，并且未向投资者披露，并动用560万支付销售费用。

4. 被告，Debra Louise Riddle，做为Muroff的会计和助理，参与了Muroff的欺诈和滥用，并执行了将投资款挪用至Muroff控制的Equity Recap公司和个人账户。

5. 被告，违法了证券法，同时作为investment adviser（投资顾问），违法了投资顾问法案。

II. 被控事实

项目一期：

1. 2010-2012年间，Muroff和Blackhawk公司，从129个投资者处，募集了6250万美金。根据项目PPM（发行备忘录），2000万将用于收购和完成爱达华州McCall的房地产开发，4000万用于爱达华州的金矿项目。

2. 在其欺诈体系中，Muroff挪用EB-5投资款收购其自己公司的资产，再高价“转卖”给EB-5投资者，并且从未向投资者披露相关事实。

3. 譬如，Muroff动用Blackhawk Gold公司名下的780万EB-5资金，收购爱达华州McCall的房地产，却将其置于其控制的别的公司名下，开发出售后牟利。虽然，Muroff用的EB-5投资款为其及其控制的公司，收购的上述地产项目，但是其向投资者和移民局提交的是，从其前生意伙伴处花费2800万购买的，购买协议。该协议是虚假的，因为Muroff挪用的780万美金为其控制的公司购入的物业，更何谈2800万。

4. 在2011-2014年间，Muroff动用了投资款开发物业，但是却未向投资者和移民局披露，该物业是在其关联公司控制之下，并且享有收益，而非EB-5投资者。直到2014年，在移民局的询问之后，才将该物业转到EB-5投资者关联的公司名下。

5. Muroff虚构出售在金矿项目的个人权益给EB-5投资者。虽然其在金矿项目中，只有无约束的金矿投资意向书和商业计划，但是却通过EB-5资金收购金矿所有权之后再加价“出售”给EB-5投资者。虽然，在PPM中，Blackhawk Gold披露Muroff将出售在金矿公司中的权益给投资者参与的基金公司，但是Muroff从未披露其使用的是EB-5资金来做的收购，并加价转手给EB-5投资者。

6. Muroff同时动用了560万的投资款，支付海外费用，也与移民局要求的所有投资款必须在项目中用作就业创造所抵触。

项目二期：

1. 2012-2013年，Muroff和ISR Capital从156个投资者处，通过Quartzburg Gold，募集了7800万，ISR Capital作为Quartzburg Gold的GP（普通合伙人）。

2. Muroff和ISR Capital确实将大多数资金用于矿产项目，但是如之前项目，他使用投资者的部分资金为自己收购矿业项目的所有者权益，再加价“出售”给投资者。

3. Muroff和ISR Capital还从Quartzburg Gold挪用了2000万给第三方投资顾问，用于期权交易，支付了40万交易费用，并给Quartzburg Gold带来净亏损64万，却未向投资者或移民局披露。

个人利益：

1. Muroff，指使Riddle，挪用投资款购买资产再“出售”给投资者，以此作为个人利润。

2. Muroff，通过上述方式为己谋利。例如，用110万购得两处个人住宅，42.3万投资华盛顿州的索道运营，4.7万购买路虎，4万购买宝马，9.7万用作个人开销。

3. Riddle，参与协助了Muroff的资金挪用等操作。

III. 和解方案

1. 以上被告，涉嫌欺诈，违法证券法。

2. 被告，将被禁止，再次涉足（EB-5）证券发行，EB-5项目运营。

3. 退回非法所得，认缴罚金，等待法庭批准该和解协议。

值得注意的是，该案与之前所有EB-5欺诈案的处理结果，所不同的是，该案以项目方与SEC，庭外和解为结局，尚属史上首列。

那该项目将如何进展，以下是idahostatesman.com的报道要点：

1. 被告代表律师Nels Mitchell说，“。。。被告。。。很高兴能达成和解协议。。。通过配合SEC，并达成解决方案，以帮助投资者能继续获得绿卡和国籍。”

2. Muroff必须在法庭批准和解协议之后的10天内，将其在EB-5相关业务中的权益，转交给独立第三方管理经理。他已经选择了Brian Dickens，原爱达华州商务发展部经理，以帮助投资者。该任命，需经SEC和法庭的批准，并将在SEC的监管下工作。

3. Dickens说，“我将尽可能，帮助这些投资者获得绿卡，以及返还他们的投资”。

SEC与金矿项目方的庭外和解，又将给EB-5添加一个新的案例。

之前，金矿二期的I-526在2015年2月，由于移民局认为项目协议中的Call option（回购权）使得EB-5投资没有“at risk-处于风险中”而被拒，随后引发投资者起诉移民局。17年3月，法庭认为移民局拒批I-526有瑕疵，发回移民局重审，据说，现在移民局正在同投资者的代表律师，沟通和解。

同时，金矿二期被拒之后，部分投资者要求退回投资款，而项目方未能完全配合，部分资金未按照监管协议，已经从监管账户释放出去，继而引发2015年的投资者对于项目方和监管银行（Bank of America）的集体诉讼。

当前，项目方已经同SEC达成和解，并且将被逼出局，由第三方甚至投资者做为GP（普通合伙人）进董事会控制项目公司。

据悉，项目一期已经有投资者获得I-829审批，项目二期的I-526审批在同移民局磋商和解，与SEC达成庭外和解，可能有助于移民局的审批推进。

对于该项目的280个EB-5投资者，如何最终能够实现移民目的，拿到绿卡，收回投资款，这将势必为EB-5行业，增添新的案例。


以上内容来源：EB5Sir 美国EB5一点通


一个错误的决定，差之毫厘，缪以千里，改变了自己和家人的命运！

项目选择，永远是EB-5的最最最重要事宜。项目的来源及尽职调查非常重要，资金监管到该用的地方，预算把关，工程进度把关，运营把关，资金流把关，退场机制及运作更要把关，一个负责的区域中心，以上这些事务都会为投资人做到，宁可在投资前找独立的律师做投资前的投资报告，也不要在事后找律师打官司。

American Lending Center（ALC）是目前美国SBA中小企业局的唯一一个推广机构。所有的投资项目都是SBA 504贷款项目第一顺位还款的债权式投资，除了CDC严格的风控审批，同时也指定第三方纳斯达克上市机构来做项目的工程监管，验收，资金的发放，及完工的保证，以达到符合移民法的资格，为投资人的绿卡申请和还款顺利做出最大的程度的保障机制。

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