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留学生朋友圈换汇存风险,中国外事机构频发安全警示
浏览次数:859    添加时间:2019/6/14    来源:中国侨网

据中国驻纽约总领馆网站消息,近日,纽约某大学留学生小张打算用人民币兑换一些美元用于日常开销。因手机朋友圈里一直有“朋友”广告提供换汇服务,汇率很有吸引力,小张联系之下对方就发来一张给小张银行账户汇入1万美元的交易截图,小张便将相应人民币通过微信支付给对方。直到小张迟迟没收到美元,再联系“朋友”已被对方拉黑,方才发现自己上当受骗。


截图来自中国驻纽约总领馆网站

据中国侨网报道,据了解,私下换汇在“朋友”圈里并不罕见,其中相当一部分是相互推荐介绍添加的“朋友”。这种做法存在很大的法律和权益风险。

今年初,中国驻英国大使馆发表的一则声明引发了社会广泛关注——95个中国在英留学生因被怀疑涉嫌“洗钱”,导致他们的银行账户被冻结。

同期,中国驻加拿大大使馆网站也发布消息,有中国留学生因在微信上私下兑换加元而受骗上当,损失几千加元。中国驻西班牙大使馆也提醒,近年来,旅西中国留学生因私下换汇、参与代购、有偿带物等问题在西被调查、拘捕甚至判刑的案件已发生多起。

私自换汇违反中国外汇管理规定,属违法行为。美国法律也规定,任何跨境金钱交易超过1万美元必须申报,既包括一次性超过1万美元的情形,也包括多次小额交易而总数超过1万美元的情形。

此外,私下换汇不光交易全靠双方“互信”,资金安全没有保障,还可能因个人银行账户等信息被不法分子获取利用而造成其他损失。如果换汇涉及的资金来源非法,个人可能被卷入“洗钱”犯罪,不但留下个人不良记录,影响在美学习、工作和生活,甚至将面临被遣返甚至判刑入狱等严重后果。

除换汇外,许多“朋友”在朋友圈里提供“低价代购”,允诺以较低的价格代为购买各种商品或服务。其中有的“朋友”系利用盗刷他人信用卡的犯罪行为牟利。如果为了贪图便宜而购买对方违法所得,不但可能遭受欺诈而“财物两空”,甚至要承担相应的法律责任。


文章来源:中国侨网

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